Por Antonio Hernández 

 

La Ciudad de México, el Estado de México, Jalisco, Nuevo León, Veracruz, Puebla, Guanajuato, Tamaulipas, Michoacán y Sinaloa, encabezan el top tende los estados con mayor número de operaciones inusuales, de acuerdo al informe 2019 de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

Las estadísticas por operaciones inusuales la encabezó la Ciudad de México, con 191 mil 979; mientras las otras entidades tuvieron estos movimientos: el Estado de México, 56 mil 969; Jalisco, 52 mil 623; Nuevo León, 26 mil 409; Veracruz, 18mil 565; Puebla, 18 mil 434; Guanajuato, 18 mil 204; Tamaulipas, 16 mil 758; Michoacán, 16 mil 211; y Sinaloa, 15 mil 482.

El resto de los estados tuvieron en total 159 mil 048 operaciones, para dar un total de 590 mil 682 transacciones inusuales.

Esto significa un incremento del 85.3 por ciento respecto al mismo periodo del 2018, cuando se recibieron 318 mil 802 reportes a nivel nacional.

En el desglose se destaca que los mayores montos operados a través de los reportes de operaciones relevantes se presentaron en la Ciudad de México, seguido del municipio de Juárez en Chihuahua, y en tercer lugar Monterrey (Nuevo León).

También destaca que se recibieron 5 millones 268 mil 623 avisos con información de actividades vulnerables.

Al mismo tiempo han ido a la baja las operaciones con cheques de caja, ya que en 2018 fueron 523 mil 197 y en el 2019, 504 mil 541 operaciones. Un 3.6 % menos.

De acuerdo con las disposiciones de carácter general emitidas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHyCP), en esta materia, las entidades deberán remitir un reporte por cada operación de expedición o pago de cheques de caja realizada con sus clientes o usuarios, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 10 mil dólares estadounidenses.

De la misma manera fueron a la baja las operaciones con dólares en efectivo de los Estados Unidos, ya que se recibieron 4 millones 795mil 541 reportes de operaciones en el 2019. Esto es un decremento de 1.2 por ciento respecto al mismo periodo del 2018, cuando se registraron 4 millones 855 mil 898 operaciones.

Cabe destacar que el 97 % del total fue enviado por instituciones de banca múltiple y casas de cambio.

En materia de transferencias, encabeza la lista Estados Unidos, seguido del Reino Unido, luego China, España, Canadá y otros países.

En 2019 se recibieron 7 millones 299 mil 555 reportes de transferencias internacionales de fondos. Esto es un 6.2 % más respecto al 2018, cuando se recibieron 6 millones 874 mil 659.

En lo que concierne a operaciones internas preocupantes, esto es actividades, conductas o comportamientos de directivos, empleados o apoderados de instituciones financieras, en 2019 se registraron 582 reportes, mientras que en 2018 fueron 859, lo que representa una baja de 277 reportes.

En este sentido los estados con mayor número de reportes de operaciones preocupantes los tienen la Ciudad de México (122), Jalisco (52), Puebla (46), Estado de México (44), Tabasco (41), Nuevo León (20) y Coahuila (8).

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